Piattaforme e crypto
Finte piattaforme di trading, broker non autorizzati e trasferimenti verso wallet.
Practice · Reputazione e frodi digitali
Truffe online e finanziarie
Ricostruzione dei flussi, azioni verso intermediari e tutela penale nei casi di frode digitale, senza promesse di recupero.
01 / Scope
Problemi affrontati
Ogni frode ha una catena di pagamenti. Queste sono le situazioni in cui un intervento legale può ancora avere un oggetto concreto.
- 01Agire sulle banche e sugli intermediari prima che i fondi siano irrecuperabili.
- 02Distinguere una piattaforma inadempiente da una frode strutturata.
- 03Documentare romance scam, phishing e man-in-the-middle senza inquinare le prove.
- 04Coordinare querela, ABF e azioni civili senza aspettative irrealistiche.
02 / Services
Servizi
L'assistenza riguarda persone e imprese che hanno già subito un trasferimento. Il perimetro si definisce sui documenti di pagamento.
Romance scam e social
Frodi sentimentali e induzione al bonifico, con ricostruzione dei contatti.
Bonifici e MITM
Manipolazione di IBAN, PEC compromessa e frodi sul pagamento commerciale.
ABF e banca
Ricorso all'Arbitro Bancario Finanziario e responsabilità dell'intermediario, se pertinenti.
Tutela penale
Querela, costituzione di parte civile e rapporti con la polizia postale.
Transfrontaliero
IBAN extra-UE, recovery office e limiti reali della cooperazione.
03 / Framework
Quadro normativo essenziale
Il quadro dipende da intermediario, Paese e tipo di ordine. Le fonti seguenti orientano l'esame, non garantiscono il recupero.
Codice penale e querela
Truffa, frodi informatiche e reati connessi richiedono una notizia di reato documentata, non un racconto generico.
TUB e ABF
La responsabilità della banca si valuta su autenticazione, avvisi e condotta del cliente. L'ABF è una via, non un esito scontato.
PSD2 e trasferimenti
Tempi di recall e obblighi dell'intermediario dipendono dallo schema di pagamento e dallo stato del trasferimento.
Consob e operatori
Un soggetto non autorizzato è un indizio utile, ma non sostituisce la ricostruzione dei flussi.
04 / Method
Un metodo costruito sulla questione
Lo Studio combina analisi giuridica e comprensione del contesto operativo. Il parere rende espliciti presupposti, dipendenze e decisioni, evitando una lettura astratta delle norme.
Documentazione
Raccogliamo bonifici, chat, URL, wallet e comunicazioni con la banca.
Valutazione
Diciamo se esistono vie percorribili o se il recupero è, in fatto, improbabile.
Azioni
Attiviamo recall, esposti, ABF o querela secondo priorità.
Monitoraggio
Seguiamo le risposte degli intermediari e, se utile, il procedimento penale.
05 / Connections
Aree e analisi correlate
06 / FAQ
Domande frequenti
Potete garantire il recupero dei soldi?
No. Nessun avvocato può farlo. Si valuta se esistono intermediari, tempi e prove utili. Se i fondi sono già oltre il raggiungibile, lo diciamo subito.
Devo pagare un recovery office all'estero?
Quasi sempre no. Molti «uffici di recupero» sono una seconda frode. Prima di qualsiasi pagamento ulteriore conviene un esame dei documenti.
Quanto tempo ho per agire sulla banca?
Le ore contano più dei giorni. Il recall e le segnalazioni interne hanno finestre strette. Conserva SWIFT, CRO e comunicazioni.
Serve la querela anche se voglio solo i soldi indietro?
Spesso sì, perché la banca e l'autorità giudiziaria ragionano su una notizia di reato. Resta distinta dalle azioni verso l'intermediario.
Valutiamo documenti e tempi, senza promesse.
Invia ricevute, chat e comunicazioni con la banca. Un primo esame serve a capire se esiste una via. L'invio non costituisce conferimento dell'incarico.